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如何識(shí)別和防范非法集資的陷阱

* 發(fā)表時(shí)間 : 2020年06月16日 * 瀏覽 : 5960

非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，越來(lái)越趨于隱蔽，他們往往打著合法的幌子來(lái)達(dá)到他們非法目的，受害群眾之多、涉案金額之大、涉及地域之廣、社會(huì)影響之惡劣，已嚴(yán)重影響了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

    目前，非法集資、非法吸收公眾存款和非法傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪屢禁不絕。為了遏制這些非法行為，引導(dǎo)群眾理性投資，告誡群眾遠(yuǎn)離高額回報(bào)的誘惑，提高群眾識(shí)別、防范、抵御非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等犯罪的風(fēng)險(xiǎn)能力，在此，向廣大群眾介紹幾種非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等表現(xiàn)形式和防范措施。

    一、幾種合法幌子

    (一)模仿非法傳銷(xiāo)活動(dòng)的方式，設(shè)立特許加盟配送站、專賣(mài)店、代理店或發(fā)行會(huì)員卡，大力發(fā)展會(huì)員，高價(jià)銷(xiāo)售商品，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績(jī)”提成，令合伙人、會(huì)員等幫助吸收公眾資金。

    (二)以支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、植樹(shù)造林等合法、熱門(mén)手段變相吸收公眾資金。

    (三)以支付高額利息、紅利或定期分配實(shí)物為誘餌，使部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資規(guī)模。

    (四)以返租產(chǎn)權(quán)式商鋪的名義，蠱惑低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，非法吸收公眾資金。

    (五)某些機(jī)構(gòu)打著政府名義以為企業(yè)經(jīng)營(yíng)、項(xiàng)目投資，道路改造，城市建設(shè)和解決辦學(xué)資金等公共事業(yè)幌子，向社會(huì)公眾集資。

    (六)以出售內(nèi)部職工股、原始股、投資基金等名義，違法公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行股票、證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。

    (七)借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或者采用發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”形式非法吸收資金。

    二、如何識(shí)別和防范非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

    非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，具有較強(qiáng)的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號(hào)巧立名目，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力，同時(shí)以高額的回報(bào)為誘餌，迎合人們快速發(fā)財(cái)致富的心理，麻痹人們的思想，我們要透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，識(shí)別非法集資的陷阱。

    (一)要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑，堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

    (二)要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)。雖然他們有工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但要看他們是不是“掛羊頭賣(mài)狗肉”。二要看他們從事的吸收資金活動(dòng)是否獲得相關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)。三要看他們是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金。四要看他們是否以高回報(bào)為誘餌，這是他們吸引眾人的亮點(diǎn)，也是他們暴露違法活動(dòng)的關(guān)鍵。

    (三)要增強(qiáng)理性投資意思。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意思，依法保護(hù)自身權(quán)益。切記“天上不會(huì)掉餡餅”。

    (四)要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意思。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

    三、傳銷(xiāo)組織慣用的手段

    (一)傳銷(xiāo)組織往往利用人們急于發(fā)財(cái)致富的心理，許諾高額回報(bào)，引誘參與者交納一定的費(fèi)用或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，以此作為加入該組織的條件。

    (二)打著“直銷(xiāo)”、“連鎖經(jīng)營(yíng)”、“特許加盟經(jīng)營(yíng)”等幌子，打著已注銷(xiāo)或并不存在的企業(yè)旗號(hào)。進(jìn)行虛假宣稱，誘騙群眾參加傳銷(xiāo)活動(dòng)。

    (三)傳銷(xiāo)目標(biāo)瞄準(zhǔn)身邊的親朋好友，即“殺熟”。以介紹工作、從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、職業(yè)介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開(kāi)居所地后非法聚集，限制其自由，通過(guò)利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷(xiāo)活動(dòng)。

    (四)傳銷(xiāo)組織采取開(kāi)會(huì)、培訓(xùn)、上課等方式，強(qiáng)行對(duì)新加入者進(jìn)行講座、“洗腦”，灌輸嚴(yán)重背離社會(huì)道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后，從受騙者變成騙人者，形成“滾雪球”式惡性循環(huán)。

    (五)利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷(xiāo)活動(dòng)的行為也愈演愈烈，不少傳銷(xiāo)還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。

    對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)輸贏，投資有盈虧。但是，一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特別是非法集資受害者最終是投資者。構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀原因是不成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和不健全的信用機(jī)制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善于透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，識(shí)別非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷(xiāo)等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；同時(shí)增強(qiáng)合法和理性投資觀念，趨利避害，防范風(fēng)險(xiǎn)。

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